راهنمای اخذ مجوز سبدگردانی (شرایط و مدارک)


این روزها افراد زیادی تمایل دارند در بازار بورس و سرمایه فعالیت کنند و سود کسب نمایند.

از طرفی همه افراد مشتاق به سرمایه‌گذاری در این بازارها، تخصص یا وقت کافی ندارند و این امر اهمیت وجود شرکت‌های سبدگردانی را بیش‌ازپیش مشخص می‌کند.

شرکت‌های سبدگردانی نقش پررنگی در بازارهای سرمایه‌گذاری ایفا می‌کنند و سودآوری خوبی نیز دارند، به همین علت افراد زیادی تمایل دارند شرکت سبدگردانی خود را ثبت کرده و از این طریق درآمد کسب کنند.

دریافت مجوز سبدگردانی در بورس نیازمند شرایط و مدارک مخصوص به خود است. در این مقاله از بورسینس قصد داریم به طور کامل نحوه اخذ مجوز سبدگردانی را شرح دهیم.

نکات کلیدی

  • سبدگردانی به این معناست که سرمایه‌گذار مسئولیت چینش و مدیریت سبد سهام خود را به سبدگردان می‌سپارد.
  • اخذ مجوز سبدگردانی هم از طریق دریافت مجوز تأسیس شرکت جدید و هم از طریق تبدیل شرکت موجود امکان‌پذیر است.
  • در ایران مجوزی تحت عنوان مجوز سبدگردانی ارز دیجیتال وجود ندارد، اگرچه انجام این کار جرم تلقی نمی‌شود.

سبدگردانی چیست؟

هنگام سرمایه‌گذاری در بورس ایران، دو راه پیش‌روی سرمایه‌گذار قرار دارد:

اولین راه این است که خود فرد مسئولیت مدیریت سرمایه در بورس را برعهده بگیرد و دومین راه این است که این مسئولیت را بر عهده یک شرکت سبدگردانی قرار دهد.

اگر فردی آگاهی یا زمان کافی نداشته باشد می‌تواند از راه دوم استفاده کند تا به بیشترین سود ممکن دست یابد.

سبدگردانی یا مدیریت پرتفوی خدمتی است که شرکت‌های سبدگردان ارائه می‌دهند. حال سبدگردانی دقیقاً چه معنایی دارد؟

سازمان اوراق بهادار سبدگردانی را این‌گونه تعریف می‌کند: تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، به‌منظور کسب انتفاع برای سرمایه‌گذار.

در حقیقت سبدگردانی به این معناست که فردی به‌عنوان سرمایه‌گذار، دارایی موردنظر خود را به شخص حقوقی مجاز به نام سبدگردان بسپارد تا سبدگردان به‌جای شخص سرمایه‌گذار تصمیمات موردنیاز را در جهت کسب سود بیشتر اتخاذ کند.

سبدگردانی موجب می‌شود مدیریت و چیدمان سبد دارایی برای سرمایه‌گذار آسان‌تر شود.

سبدگردان کیست؟

سبدگردان شخصیتی حقوقی است که پس از انعقاد قرارداد بین سرمایه‌گذار و شرکت سبدگردانی، مسئولیت خرید، فروش و مدیریت دارایی سرمایه‌گذار را برعهده می‌گیرد و در ازای گرفتن تصمیمات سودآور، کارمزد دریافت می‌کند.

در واقع سبدگردان‌ها افرادی هستند که راجع به بازارهای سرمایه و بورس اطلاعات زیادی دارند و می‌توانند با مهارت بالای خود تصمیمات درستی بگیرند و سرمایه‌گذار را به‌ سود برسانند، درعین‌حال با به سود رسیدن سرمایه‌گذار، خود سبدگردان نیز سود کسب می‌کند و به درآمد می‌رسد.

به‌خاطر داشته باشید که مالکیت دارایی‌ها همچنان متعلق به سرمایه‌گذار است و سبدگردان تنها مسئولیت مدیریت سبد و دارایی را برعهده دارد.

در همین راستا بخوانید: قرارداد سبدگردانی چیست؟ + 7 نکته مهم هنگام عقد قرارداد سبدگردانی

سبدگردان یا شرکت سبدگردانی چه وظایفی برعهده دارد؟

شرکت سبدگردانی یا خود سبدگردان مسئولیت‌های مشخصی برعهده دارد که باید به آن‌ها عمل کند.

در ادامه وظایف سبدگردان را مشاهده می‌کنید:

  • ایجاد یک سبد اختصاصی برای سرمایه‌گذار
  • خرید سهام از صنایع مختلف و اوراق بهادار در زمان‌ مناسب
  • فروش سهام صنایع مختلف و اوراق بهادار در زمان مناسب
  • کسب سود بیشتر از سود سپرده‌گذاری بانکی
  • تشخیص زمان مناسب برای انجام معامله یا نگهداری دارایی‌ها
  • انتخاب نمادهای مناسب و سودآور

نحوه اخذ مجوز سبدگردانی

هر شرکت یا فردی نمی‌تواند ادعا کند که سبدگردان است و فعالیت خود را به‌عنوان سبدگردان آغاز کند، بلکه برای ثبت یک شرکت سبدگردان دو مجوز زیر نیاز است:

  • مجوز تأسیس یا تبدیل

این مجوز از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار صادر می‌شود و به‌موجب آن با درخواست متقاضی مبنی بر تأسیس یک شرکت سبدگردان یا تبدیل یک شرکت موجود به شرکت سبدگردان موافقت می‌شود.

این مجوز نیز از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار صادر شده و به شرکت سبدگردان اجازه فعالیت داده می‌شود.

برای اخذ مجوز سبدگردانی در بورس دو راه وجود دارد:

  1. فرد، مجوز سبدگردانی را از طریق دریافت مجوز تأسیس شرکت اخذ نماید. دومین روش این است که متقاضی، مجوز سبدگردانی را از طریق تبدیل مجوز شرکت دریافت کند.
  2. فرد متقاضی مجوز یک شرکت دیگر را که مورد تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار است، دارد و می‌تواند مجوز همان شرکت را به مجوز شرکت سبدگردانی تبدیل کند و فعالیت خود را در این زمینه ادامه دهد.

شرایط اخذ مجوز سبدگردانی

برای دریافت مجوز سبدگردانی شرایط خاصی لازم است که فرد متقاضی حتماً باید واجد این شرایط باشد. موارد زیر جزو شرایط اخذ مجوز سبدگردانی محسوب می‌شوند:

  • طرح اساسنامه ارائه شده باید مطابق با نمونه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار برای شرکت‌های سبدگردانی باشد.
  • نام پیشنهادی برای شرکت سبدگردانی باید واضح و بدون هیچ وجه گمراه‌کننده‌ای باشد.
  • برنامه‌ها، اهداف و طرح تجاری باید با موضوع فعالیت شرکت سبدگردانی متناسب باشد.
  • مؤسسان شرکت سبدگردانی نباید دارای سابقه کیفری باشند.
  • افراد متقاضی سمت هیئت‌مدیره یا مدیرعامل باید واجد شرایط این سمت باشند.
  • اظهارنظر حسابرس مورداعتماد درباره فعالیت‌های آخرین دوره مالی شرکت باید مورد قبول باشد‌‌.
  • دارایی شرکت و ساختار مالی آن باید برای فعالیت در قالب یک شرکت سبدگردانی مناسب باشد.

لازم است پیش از اقدام برای اخذ مجوز سبدگردانی، شرایط ذکر شده را بررسی کنید، زیرا در صورت نداشتن شرایط فوق، امکان صدور مجوز سبدگردانی برای شما وجود نخواهد داشت.

مدارک لازم برای دریافت مدرک سبدگردانی

اگر قصد دارید در حوزه سبدگردانی فعالیت نمایید، لازم است برای دریافت مجوز سبدگردانی مدارک زیر را فراهم نموده و در موعد مقرر ارائه دهید. مدارک لازم به شرح زیر هستند:

  • طرح اساسنامه
  • تکمیل فرم تقاضای صدور یا تبدیل شرکت موجود جهت دریافت مجوز سبدگردانی
  • طرح تجاری شرکت برای 3 سال آینده پس از تأسیس شرکت سبدگردانی
  • ترازنامه پیش‌بینی شده برای 1 سال شمسی بعد از تأسیس شرکت سبدگردانی
  • پرسش‌نامه تکمیل شده برای سمت مدیرعامل یا اعضای هیئت‌مدیره
  • صورت‌های مالی حسابرسی شده دو سال آخر شرکت‌های موجود که قصد تبدیل‌شدن به شرکت سبدگردانی را دارند
  • تصویر آگهی منتشر شده در روزنامه‌های رسمی‌ مبنی بر اعلام نام آخرین مدیران شرکت، صاحبان امضا و محدوده اختیارات آن‌ها
  • مدارک مربوط به مبلغ سرمایه ثبت‌ شده، فهرست شرکا و میزان سرمایه پرداخت شده
  • تصویر آگهی منتشر شده در روزنامه‌های رسمی مربوط به تأسیس شرکت جدید یا تغییرات شرکت موجود
  • نام ثبت شده شرکت، تاریخ، محل و شماره ثبت نزد مرجع ثبت شرکت‌ها

مجوز سبدگردانی ارز دیجیتال

سبدگردانی تنها مختص بازارهای بورس و سرمایه نیست و در دنیای ارزهای دیجیتال نیز افرادی هستند که به سبدگردانی مشغول‌اند.

حال این سؤال پیش می‌‌آید که آیا سبدگردانی ارز دیجیتال به مجوز احتیاج دارد یا خیر؟

در پاسخ باید بگوییم که باتوجه‌به نوظهور بودن بازار ارزهای دیجیتال هنوز قوانین مشخص و جامعی دررابطه‌با این دنیای جذاب و گسترده در اکثر کشورها وضع نشده است.

کشور ما نیز از این قاعده مستثنی نیست. اگرچه استخراج ارزهای دیجیتال در ایران قانونی است و نیازمند اخذ مجوز از وزارت صمت است، اما هنوز قانون یا مجوزی دررابطه‌با سبدگردانی ارز دیجیتال وجود ندارد.

بااین‌وجود سبدگردانی ارز دیجیتال جرم محسوب نمی‌شود؛ اما باید به‌خاطر داشته باشید که اگر قصد دارید مدیریت دارایی دیجیتال خود را به سبدگردان واگذار کنید، حتماً از معتبر و خرفه‌ای بودن سبدگردان اطمینان حاصل نمایید و دارایی خود را به دست افراد کم‌تجربه نسپارید.

افزون بر آن باید توجه داشته باشید که سبدگردان ارز دیجیتال موردنظر نباید اجازه برداشت داشته باشد.

برای سبدگردانی ارز دیجیتال می‌توانید API ایجاد کرده و تنها دسترسی خریدوفروش را به سبدگردان بدهید و امکان برداشت فقط از سوی شما ممکن باشد.

سؤالات متداول

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی خدمتی است که طی آن سبدگردان مدیریت دارایی‌های سرمایه‌گذار را برعهده می‌گیرد و با دانش خود یک سبد مناسب و سودآور برای سرمایه‌گذار می‌چیند.

شرایط لازم برای اخذ مجوز سبدگردانی چیست؟

نداشتن سابقه کیفری افراد متقاضی، نام پیشنهادی شفاف، داشتن طرح اساسنامه مطابق با نمونه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار و … از شرایط اخذ مجوز سبدگردانی در بورس محسوب می‌شوند‌.

آیا سبدگردانی ارز دیجیتال، مجوز نیاز دارد؟

در ایران مجوزی تحت عنوان سبدگردانی ارز دیجیتال وجود ندارد، اما این کار غیرقانونی نیست.

سخن پایانی

شرکت‌ سبدگردانی کار را برای سرمایه‌گذارانی که تجربه و آگاهی لازم را ندارند، آسان می‌کند و درعین‌حال برای سبدگردان و مؤسس شرکت درآمد به همراه دارد.

در این مقاله به طور کامل راه و روش اخذ مجوز سبدگردانی و مدارک لازم را مورد بررسی قرار دادیم.

شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:

  • می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
  • در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید

برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: